Cómo llevar a cabo la diligencia debida en línea antes de entrar en relaciones comerciales

Cómo llevar a cabo la diligencia debida en línea antes de entrar en relaciones comerciales

¿Entras en relaciones comerciales, adquisiciones, inversiones inmobiliarias, asociaciones o realizas una transacción sin antes verificar la identidad, las asociaciones y las afiliaciones de una empresa? 

La mayoría de la gente lo hace y su no solo. Sin embargo, la mayoría de los empresarios aún entran en relaciones comerciales con curiosidad y preguntas sin respuesta que puedan tener con respecto a una empresa o asociado de una empresa en particular. ¿No sería beneficioso para usted y su empresa limitar la responsabilidad y el riesgo mediante la realización de la diligencia debida antes de entrar en relaciones comerciales? 

Al limitar su riesgo y responsabilidad, su negocio tendrá una oportunidad mucho mayor de tener éxito. Al realizar una diligencia debida simple y desarrollar su propio perfil en cualquier persona o negocio, tendrá una mejor comprensión de una empresa en particular y sus asociados, lo cual es vital para las decisiones de su negocio. El 90% de la información que necesita saber se puede encontrar en línea. Solo tienes que saber dónde buscarlo y cómo buscarlo. Te mostraré cómo puedes desarrollar tu propio perfil en cualquier persona o cualquier negocio en línea de forma gratuita.

Ejemplo sobre una adquisición de inversión inmobiliaria. Me puse en contacto con un individuo que había colocado un complemento clasificado a través de un periódico en línea bajo finanzas / servicios de bienes raíces para préstamos de dinero duro, prestamistas de dinero privado. Realmente estaba tratando de tener una idea del mercado en esa zona específica del país. Hago esto poniéndome en contacto con varios tipos de profesionales de bienes raíces como agentes, corredores, compañías de título / fideicomiso, prestamistas de dinero privado / duro, perros de aves, mayoristas, etc. Cuando llamo, obtengo su nombre personal y el nombre de la empresa para la que trabajan (si corresponde). Si se trata de una empresa suele ser una LLC que es muy común en la industria de bienes raíces u otro tipo de entidad corporativa. Muchas veces la gente habla rápido o no muy claro en el teléfono. Así que siempre tengo que deletrear su nombre y nombre de la empresa y que me proporcionan números de contacto adicionales que pueden proporcionar en caso de que tenga que hablar con ellos en otro momento. 

Cuando el tema con el que estoy hablando por teléfono me dice el nombre de la compañía que él o ella representa y es una entidad corporativa como una LLC, S-Corp, asociación, etc. Sé de inmediato que puedo obtener los nombres de los miembros corporativos en pocos minutos. Primero iré al sitio web de los estados en el que el individuo afirma realizar negocios y buscaré la entidad en línea por el nombre de la compañía.

Tienen búsquedas en línea gratuitas en sus sitios web donde puede buscar información sobre una corporación por nombre de compañía o nombres de agente. Simplemente vaya a su motor de búsqueda favorito como Google o MSN y escriba el nombre del estado y las corporaciones. Ejemplo “Arizona Corporations”, “Texas Corporations”, “Nevada Corporations”. Los motores de búsqueda normalmente devolverán los resultados que buscas dentro de los dos primeros listados de resultados de búsqueda orgánica. Una vez que llegue al sitio web de los estados, deberá encontrar en qué parte del sitio web puede buscar una corporación. Por lo general, solo leerá "Buscar corporaciones". Escriba el nombre de la empresa y podrá averiguar todos los miembros corporativos, direcciones, agentes residentes, estado corporativo, buen estado, disuelto, revocado, etc. Lo que normalmente hago es averiguar si el nombre que el sujeto me proporcionó en el teléfono es de hecho un miembro real de la corporación, y luego ejecuto su nombre a través de la base de datos de los estados y ver si él o ella está involucrado en cualquier otro tipo de corporaciones. Me parece que es bastante común tener miembros involucrados en varias corporaciones.

A veces no encontrará el nombre de una empresa en la base de datos de estados específicos. Podría haber algunas razones para esto. La empresa puede ser un propietario único, o la empresa está registrada en otro estado pero no se ha presentado como una entidad extranjera en el estado en el que están haciendo negocios. A veces las empresas operan de esta manera. En este caso, sería aconsejable buscar en los sitios web de la corporación Nevada y Delaware para determinar si la empresa o los agentes están registrados en cualquiera de esos dos estados. Hay un gran número de corporaciones que se registran en Nevada y Delaware simplemente por la protección de activos. Es difícil perforar el velo corporativo bajo las leyes de esos dos estados y eso solo impulsa a muchas, muchas empresas a registrarse en esos estados en particular.

Luego ejecuto el nombre de las empresas y el nombre de los agentes a través de los registros en línea del juzgado en el condado específico donde residen o realizan negocios. Una vez más como con los estados, la mayoría de los condados tienen algún tipo de información que es accesible en línea. Civil, Derecho de familia y archivos penales son lo que más le interesaría. Puede ir a la Asociación Nacional de Condados yendo a http://www.naco.org y buscar el condado de su interés y usted irá a su sitio web y ver qué tipo de registros que son accesibles en línea para que usted pueda buscar

Tan pronto como localice el sitio web de los condados que desea buscar simplemente ejecute el nombre de los sujetos y el nombre de la empresa a través de las diversas bases de datos en línea. Puede ser muy interesante para lo que puede encontrar a través de los registros del juzgado. 

También debe ejecutar el nombre de los sujetos, nombre de la empresa, número de teléfono, cualquier dirección por separado a través de Google- El uso de cada categoría- Principal Google, Grupos de Google, Google Noticias. Normalmente ejecuto los criterios de búsqueda anteriores a través de Google para ver qué puedo encontrar y a dónde se vincula. También puede verificar si alguna dirección es una gota de correo (como buzones de correo, etc.) o si en realidad es una ubicación de la calle mediante el uso de una búsqueda de base de datos gratuita que se encuentra aquí: http://www.finaid.com/scholarships/maildropsearch.phtml

Permítanme darles un ejemplo reciente de cómo comienza mi investigación típica.

La persona que recientemente contacté con respecto a los préstamos de dinero privado me había proporcionado su nombre y nombre de la empresa cuando le pregunté, lo cual es típico con cualquier trato en el teléfono. Ya tenía su número de contacto del complemento que había colocado en línea en los anuncios clasificados en "finanzas / servicios inmobiliarios". 

Primero ejecuté el número de teléfono para ver si era un número de celular o un número de teléfono fijo. Lo hago yendo a http://fonefinder.net

Luego corrí su número de teléfono a través de Google para ver si aparece en línea en cualquier lugar. Ingreso números de teléfono en Google como este: - código de área-prefijo-número de teléfono. Ejemplo- "111-555-1212" . Ejecutar esta búsqueda me da una buena idea si el número de teléfono que me proporcionó se ha utilizado en cualquier lugar en línea. A veces encuentro un nombre diferente de la empresa que no sea lo que proporcionaron, o puedo encontrar un sitio web donde se usó el número de teléfono como número de contacto, incluso puedo encontrar un complemento personal colocado donde el sujeto estaba tratando de vender un automóvil clásico y el número de contacto coincidía con el de los cuales ya tenía. O puedo averiguar en qué foros cuelga el sujeto, puede haber usado el número de teléfono allí. Si encuentro un sitio web donde aparece el número de contacto que ingresé en Google, descubro quién es el propietario del sitio web buscando en el directorio whois ubicado aquí- http://www.betterwhois.com Puedo encontrar otro nombre o, de hecho, descubrir que mi tema es propietario de este sitio web en particular.

Comienzo a desarrollar mi perfil de la empresa y el sujeto mismos al comenzar inicialmente con un simple número de teléfono. Puedo encontrar todo tipo de cosas interesantes simplemente ejecutando una búsqueda a través de Google con el número de teléfono de contacto de los sujetos. 

Luego corrí el nombre de la empresa que el tema me había proporcionado yendo en línea en el sitio web de estados específicos donde puedo buscar y encontrar información sobre las corporaciones. Esto me permitirá verificar o revelar los nombres de los agentes. Efectivamente, él era miembro de la corporación. Sin embargo, el apellido que me proporcionó fue deletreado y pronunciado de manera muy diferente a lo que se reveló con la búsqueda de corporaciones. Estaba muy lejos. 

Luego fui al sitio web del condado respectivo para buscar en línea antecedentes civiles y penales sobre el tema. Sabía qué condado buscar en función del número de teléfono de los sujetos y también el código postal que se devolvió para la dirección de los sujetos revelada en la búsqueda de la corporación a través del sitio web de los estados.

He encontrado numerosas presentaciones civiles sobre el tema con respecto a las transacciones comerciales, incluyendo un Exparte presentó un toque de alambre en el número de teléfono temas, así como los casos de derecho de familia que involucran violencia doméstica. También encontré un caso penal-. Posesión de marihuana

Ahora no se necesita un científico de cohetes para hacer una mente si les gustaría entrar en una relación comercial con este tema. Hay una mayor posibilidad de que pueda tener problemas con este individuo y las cosas pueden no funcionar tan bien en el futuro.

Hay muchos escenarios de por qué tendría que llevar a cabo la diligencia debida en un individuo o empresa. Pero recuerde que siempre debe verificar o revelar información sobre un individuo o empresa antes de entrar en una relación comercial.